KYC- en AML-beleid van Lalabet

Voor iedere gebruiker gelden KYC- en AML-procedures om identiteit te verifiëren, fraude te voorkomen en witwassen en financiering van terrorisme tegen te gaan. Deze maatregelen dienen ter bescherming van zowel de speler als het platform binnen het Nederlandse regelgevingskader.

De toepassing van dit beleid biedt onder meer de volgende waarborgen:

• Eerlijk spel (fair play) en gelijke voorwaarden voor alle gebruikers
• Versterkte gebruikersveiligheid en bescherming van de spelrekening
• Transparantie over hoe persoonsgegevens en betalingen worden behandeld
• Naleving van Nederlandse en Europese regelgeving op het gebied van kansspelen en financieel toezicht
• Vermindering van risico op fraude, misbruik en andere ongeoorloofde activiteiten

Iedere nieuwe gebruiker dient een identiteitscontrole te doorlopen voordat volledig gebruik kan worden gemaakt van de diensten. Deze controle kan zowel bij registratie als op een later moment plaatsvinden, bijvoorbeeld bij hogere stortingen of uitbetalingen.

Tijdens deze identiteitscontrole kan om de volgende categorieën documenten worden gevraagd als onderdeel van de documentindiening:

• Een geldig, door de overheid uitgegeven identiteitsbewijs met foto (bijvoorbeeld paspoort, identiteitskaart of rijbewijs)
• Een bewijs van woonadres, afkomstig van een recente officiële bron (bijvoorbeeld bankafschrift of brief van een overheidsinstantie)
• Bewijs dat de gebruikte betaalmiddelen toebehoren aan de rekeninghouder (bijvoorbeeld een document dat de naam en een deel van het rekeningnummer toont)
• Eventuele aanvullende documenten als dit nodig is voor extra risicobeoordeling of om aan wettelijke vereisten te voldoen

Lalabet past verschillende beveiligingsmaatregelen toe om witwassen, financiering van terrorisme en andere illegale activiteiten te voorkomen. Deze maatregelen zijn afgestemd op de Nederlandse regelgeving en dienen om verdachte transacties tijdig te signaleren.

De belangrijkste maatregelen zijn onder meer:

• Doorlopende monitoring van transacties en spelactiviteit om ongewone patronen te identificeren
• Gebruik van geautomatiseerde detectieregels en drempelwaarden voor risicovolle handelingen
• Verscherpt cliëntenonderzoek (enhanced due diligence) bij hoog-risicosituaties, grote bedragen of complexe transacties
• Regelmatige beoordeling en extra controle van hoge, ongebruikelijke of frequent terugkerende overboekingen
• Toekenning van risicoscores aan accounts op basis van gedrag, betaalmethoden en andere relevante factoren
• Screening op internationale sanctielijsten en controle op politiek prominente personen (PEP-controle)
• Melding aan bevoegde autoriteiten en naleving van rapportageverplichtingen wanneer sprake is van verdachte of ongebruikelijke transacties

Bepaalde handelingen zijn niet toegestaan, omdat zij in strijd zijn met de KYC- en AML-regels, de bescherming van de spelrekening ondermijnen of de integriteit van het platform aantasten. Het verrichten van dergelijke activiteiten kan leiden tot ingrijpende maatregelen.

Verboden zijn onder andere:

• Het aanmaken en gebruiken van meerdere accounts door dezelfde persoon
• Het aanleveren van vervalste, onjuiste of gestolen documenten voor identiteitscontrole of adresverificatie
• Pogingen om gelden van illegale herkomst te storten, door te spelen of uit te laten betalen
• Het manipuleren van systemen, spellen of transacties om een oneerlijk voordeel te verkrijgen
• Het delen, verhuren of verkopen van accounttoegang aan derden
• Het gebruiken van betaalinstrumenten of rekeningen die niet op naam staan van de geregistreerde rekeninghouder
• Het zich voordoen als een andere persoon of het op andere wijze misleiden over de werkelijke identiteit

Overtreding van dit KYC- en AML-beleid of het niet voldoen aan wettelijke eisen kan leiden tot handhaving door Lalabet en meldingen aan bevoegde instanties. De ernst van de maatregel hangt af van de aard en zwaarte van de overtreding.

Mogelijke maatregelen zijn: tijdelijke of permanente blokkade van de account, bevriezing of inbeslagname van tegoeden die verband houden met verdachte transacties, annulering van inzetten of winsten, melding aan bevoegde autoriteiten indien dit vereist is op grond van regelgeving.

Gebruikers zijn verplicht correcte, volledige en actuele persoonsgegevens te verstrekken en wijzigingen tijdig door te geven. Verificatieverzoeken dienen binnen de gevraagde termijn te worden afgehandeld, inclusief het aanleveren van gevraagde documenten voor identiteitscontrole, adresverificatie en betaalmiddelbevestiging.

Het is de verantwoordelijkheid van iedere rekeninghouder om uitsluitend betaalmiddelen te gebruiken die op eigen naam staan en om toegang tot de account zorgvuldig te beschermen. Gebruikers dienen geen inloggegevens te delen en moeten verdachte activiteiten op de account direct melden bij de klantenondersteuning.

Verder wordt van gebruikers verwacht dat zij zich houden aan de principes van verantwoord spelen, de huisregels opvolgen en niet deelnemen aan handelingen die kunnen worden gezien als witwassen, fraude of anderen vormen van misbruik.

Lalabet streeft naar een veilige speelomgeving waarin eerlijk spel en transparantie centraal staan. De toepassing van KYC- en AML-regels ondersteunt gebruikersveiligheid, zorgt voor betrouwbare transacties en beschermt de integriteit van het platform.

De volgende uitgangspunten zijn leidend:

• Strikte naleving van KYC- en AML-normen en andere wettelijke vereisten
• Verantwoord en zorgvuldig gebruik van persoonsgegevens, in overeenstemming met privacywetgeving
• Voortdurende monitoring op verdachte activiteiten en tijdige opvolging van signalen
• Preventie van manipulatie, collusie en ander oneerlijk gedrag in spellen en weddenschappen
• Toegang tot ondersteuning bij vragen over veiligheid, accountbescherming en verantwoord spelen
• Gedeelde verantwoordelijkheid tussen aanbieder en gebruikers voor een veilige en integere speelomgeving
• Gelijke behandeling en voorwaarden voor alle spelers, ongeacht inzetniveau of speelgedrag